お客様本位の業務運営
- トップ
- お客様本位の業務運営
お客様本位の業務運営
株式会社バディー（以下、「当社」）は、お客様に心から信頼して頂けるビジネスパートナーの一員を目指し、
誠実ある行動でお客様の『守りたいもの』を共に大切にする企業となるため、以下の方針を定めます。
1.経営方針
1.お客様にとってベストな保険をご提案いたします。
- お客様のニーズにお応えするため、豊富な保険商品を取り扱い、最も目的に適した商品のご紹介ができる体制を整備します。
- お客様にご理解・ご納得いただける説明を行い、不安を残しません。
2.新しい知識・技術の習得に努めます。
3.お客様から信頼・感謝頂ける企業を目指し、社会へ貢献してまいります。
当社の使命は、お客様にベストな保険のご提案を行うことで、企業価値・家族価値を高めることにあります。 この基本を守り、繰り返していくことによって、お客様と長期的な信頼関係を築くことができると考えております。 そのため、当社は専門性の高い人材育成に努力を怠らず、お客様へ高品質なご提案を行えるよう日々成長を目指します。2.お客様の声を経営に活かした業務運営（原則2に対応）
お客様の声を真摯に受け止め、迅速、的確かつ誠実に対応すると共に、お客様の声を大切にし、業務運営と業務品質の改善と向上に活かします。 お客様から頂いたお声の全件を社内で共有し、安心して頂ける取り組みを行っております。
取組
お客様から頂いたご不満、ご意見、ご要望、お褒めの言葉を頂いた際にExcelに内容を入力し、毎月の全体会議にて社内で共有し、原因の解明と改善策を協議し、業務品質の向上に取り組む。
3.お客様の最善の利益の追求・利益相反の適切な管理（原則2・3・4に対応）
お客様の利益を最優先に考え行動することが、お客様との長期的な信頼関係の実現につながると考えます。
お客様が現在、真に必要としている商品をご提案いたします。
最善のご提案を行えず、信頼を失うことを最大の損失ととらえ活動いたします。
当社は、お客様の利益が不当に害されることがないよう、またお客様の不利益につながる提案・販売を防ぐために、「勧誘方針」を定めております。
適切なルールと、販売手法について社内研修を行い、利益相反を常に意識しながら活動いたします。
また、当社はお客様と長期的な信頼関係の構築、万一への備え、将来の資産形成など保険を通し安心の提供を使命としています。
従って目標設定やキャンペーンが目的の商品提案、短期の解約を前提とした契約は行いません。
取組
1.複数の保険会社と委託契約を締結することで商品ラインナップの拡充に取り組むとともに推奨保険商品の中から、お客様のご意向を確認したうえで最適な保険商品のご提案を行う。
2.社員が提出した意向把握シートや面談記録シートを業務管理責任者が合理的かつ客観的であるか確認作業を行う。
3.代理店手数料の多寡により提案する商品を選定しない。
4.乗換募集の際には、デメリットを十分にご説明し理解と了承を得る。
5.お客様にご負担いただく⼿数料や費⽤（外貨建て保険の為替⼿数料や市場 価格調整、変額保険の特別勘定運営費⽤等など）がある場合には保険会社が作成する資料にもとづきわかりやすくご説明いたします。
4.重要な分かりやすい情報提供（原則5に対応）
当社は、お客様が真に求める生命保険・損害保険・付帯サービスにおける情報を提供し、お客様と長期的な保障および、資産形成に関する責任を全うし続けるため、常に知識の習得に努め、お客様がご納得されるまでご説明いたします。
1.お客様のご意向、潜在的ニーズを把握し、お客様にふさわしい商品を提供し、ご納得いただけるまで何度でもご相談を承ります。
2.お客様への情報提供・ご提案にあたっては、商品の内容を分かりやすく説明し、不明点・不安な部分をなくし安心していただけるご案内をいたします。
3.将来の安定した資産形成を実現できるよう、保険商品を通しお客様サービスの充実をはかってまいります。
4.お客様にご契約いただいた商品を長期に継続いただくことを評価し、人材教育と企業文化の醸成に努力をしてまいります。
取組
1.当社では70歳以上のお客様を高齢者と定義し、高齢者のお客様に対して保険商品の販売・推奨を行う際には、複数回面談を全件実施し、Excelに対応履歴を残す。
2.取扱する保険商品の内容について、仕組みや内容、保険料およびお客様に影響のあるリスクを分かりやすく説明する。
3.特に変額保険や外貨建て保険などの特定保険に該当する商品はより時間をかけ、リスクや内容を十分に理解していただき、全件面談記録シートの記入と適合性の確認を行う。
4.毎月の全体会議で高齢者募集・特定保険の募集の際の注意点の研修を行う。
5.顧客にふさわしいサービスの提供（原則5・6に対応）
当社は、お客様に最適な商品をご選択いただけるよう、以下の事項を徹底いたします。
1.お客様がどのような保障を望まれているか、保険期間、保険料、保険金額のご希望、現在の保険加入状況や資産・財産状況等総合的に勘案しご提案を行います。
2.生命保険・損害保険商品の仕組みについて、お客様に十分ご理解いただけるよう分かりやすく説明し、お客様一人ひとりのニーズと合致しているかご確認頂きます。
3.特定保険契約（変額年金、外貨建保険等）の市場リスクがある商品については、（１）（２）に加え、お客様の過去の投資経験や、特定保険契約を希望する動機等を合わせて確認し、最適と考えられる商品のご提案と、仕組み・リスクについて適切な説明を行います。
取組
社員が提出した意向把握シートや面談記録シートを業務管理責任者が合理的かつ客観的であるか確認作業を行う。
保険金・給付金等のお支払いおよびアフターフォローへの取り組み
1.保険金・給付金をお届けすることが我々の使命であると認識し、迅速かつ適切にお支払い手続きを行います。
2.保険金・給付金の支払い事由に該当する可能性の有無を定期的にお客様にご確認いたします。また、長期的なサポートの中、ライフサイクルの変化や、新商品の登場などに応じて情報提供や保障の見直しのご提案を行うよう努めてまいります。
人材教育
当社が大切にしていることは品質の高い提案です。そのため、専門性の高い人材育成に投資と努力を怠りません。信頼できる質の高い人材教育を行います。
1.保険商品研修
毎週、保険商品についての勉強会を行います。 新しい商品、保障・付帯サービス、社会・経済の変化などお客様にベストな情報提供、ご提案を行うための知識の習得をはかります。
2.コンプライアンスの徹底
コンプライアンスを経営の最重要課題の一つと位置付けており、お客様へ不利益のない誠実なご提案を行うため、毎月コンプライアンス研修を実施し、保険ルールへの認識を深めています。
6.方針の浸透に向けた取り組み（原則7に対応）
当社は、社員があらゆる業務運営を行うにあたり、お客様本位の行動するため、研修・体制を整備し本方針の浸透に向けた取り組みを行います。
取組
1.毎月の営業会議の際にコンプライアンス研修を実施。
2.全ての従業員が経営理念・お客様本位の業務運営方針を周知し実施する。
3.資格取得の支援や社外研修に積極的に参加できるように環境を整える。
4.毎月募集人にルールに則った保険募集が行えているかの確認を自己点検シートにて行 い、業務管理責任者がチェックをする。
お客様を本位とする業務運営の浸透
全社員が本方針の理解を深めるため、以下の機会を設けています。
- ホームページや社内に掲示しています。
- 全体会議時に本方針を確認します。
- 「お客様の声」「面接記録シート」を確認し、各種業務品質の確認をします。
保険ご相談のプロセス
長期的な信頼関係が築けるようお客様にベストな商品の提案、不安の残らない丁寧なご説明を行います。
- お客様一人一人に合わせた商品をご提案できるよう、生命保険・損害保険を取り揃えます。
- お客様の個人情報に関しては細心の注意を払い厳重に管理します。
- ご希望される保障内容、ご年齢、資産状況や加入目的なども含め、丁寧にご意向の確認を行います。
- 商品内容だけでなく、保険の仕組みや周辺知識も合わせてご説明いたします。
- ご提案の面接記録シートを残し、いつでも振り返りが行える体制を整えています。
- 特に注意頂きたい重要な事項についてお客様と共同確認を行います。
- ご契約手続きは、迅速・丁寧に処理できるよう事前準備・事後確認を十分行います。
